Hypothèses du Modèle
RéalisteParamètres basés sur le contrat réel PGS · Annexe 2 · Données contractuelles
Ce modèle est basé sur le scénario Réaliste avec une montée en charge progressive démarrant à M8 (après livraison V1 à M6 + onboarding M7). Les coûts de développement et de maintenance sont issus du contrat PGS réel (Annexe 2).
Modèle de Revenus
Prix par lead vendu
Fixe V1 — tous scénarios
200 € HT
Volume cible stabilisé
Scénario Réaliste
200 leads/mois
Commission / chantier signé
Taux de conversion : 80%
2% × 12 000 €
Commission par lead vendu
2% × 12 000 € × 80% = 192 €
192 € HT
CA leads mensuel stabilisé
200 leads × 200 €
40 000 €
CA commissions mensuel
200 leads × 192 €
38 400 €
CA total mensuel stabilisé
Leads + commissions · Run rate Y3+
78 400 €
CA annuel stabilisé
Run rate Y3+
940 800 €
Horizon de projection
60 mois (5 ans)
Début des revenus
Livraison M6 + onboarding partenaires M7
M8
Investissement Initial (Contrat PGS)
Dépôt à la signature (M0)
Payé à la signature du contrat
25 000 € HT
Mensualités M1–M6
= 27 000 € HT sur 6 mois
6 × 4 500 € HT
Total développement V1
52 000 € HT · Annexe 2 contrat PGS
52 000 €
ROI sur 5 ans
Résultat net / investissement total
67.8x
Chronologie des 3 Phases
Phase 1 — Développement (M1–M6)
Paiements dev
+ dépôt 25 000 € à M0
4 500 € HT / mois
Infrastructure
Refacturée PGS
800 € HT / mois
Admin / Outils
200 € HT / mois
Revenus
Plateforme en développement
0 €
Phase 2 — Lancement (M7–M18)
Maintenance contractuelle
Obligatoire 12 mois post-livraison · Article 15
1 500 € HT / mois
Infrastructure
Refacturée PGS
800 € HT / mois
Support / Ops
500 € HT / mois
Marketing
400–500 € HT / mois
Total OPEX Phase 2
~3 400 € HT / mois
Phase 3 — Croissance (M19–M60)
Maintenance libre
À partir de M19 — même niveau que M7–M18
1 500 € HT / mois
Infrastructure
800 € HT / mois
Support + Marketing
1 100–1 400 € HT / mois
Total OPEX Phase 3
~3 100 € HT / mois
Montée en Charge (S-curve)
M1–M7
Phase développement + livraison
0 leads
M8 → % de la cible
Premiers leads vendus
4 %
M12 → % de la cible
Fin Année 1
32 %
M18 → % de la cible
Fin engagement maintenance
93 %
M19 → % de la cible
Stabilisation
100 %
M49–M60
+10 % légère croissance Année 5
110 %
Points de Rentabilité
Résultat mensuel positif dès
CA mensuel > OPEX mensuel
M9
Break-even cumulé (avec dev)
Cashflow cumulé ≥ 0 (inclut dépôt 25k)
M13
Résultat net sur 5 ans
Après dev + OPEX
3 525 532 €
Total CA sur 5 ans
dont commissions : 1 852 032 € (49%)
3 781 232 €
Total OPEX sur 5 ans
203 700 €
Total investissement dev
52 000 €
ROI sur 5 ans
67.8x
Revenus Additionnels (Upside)
Les revenus additionnels suivants ne sont pas inclus dans le modèle afin de rester conservateur :
Vente multiple de leads (V2+)
Potentiel ×2 sur le CA
Non modélisé
Extension géographique
Duplication du modèle
Non modélisé
Partenariats exclusifs
Amélioration du prix de vente
Non modélisé
💡 Ces leviers représentent un potentiel de croissance significatif une fois la base consolidée.